Cómo planificar la jubilación las personas mayores
El aumento de la esperanza de vida en los últimos años significa que las personas pueden llegar a estar hasta un tercio de su vida en situación de jubilación. Planificar ese momento de retiro es fundamental de cara a poder disfrutar de una buena salud financiera en esos años de más y vivirlos con tranquilidad
Las personas mayores están más expuestas a los riesgos financieros de “robo y fraude” y “exclusión”.
Este artículo aborda el tema de la educación financiera para la población mayor de 64 años.
Claves a tener en cuenta para planificar la jubilación
Una buena gestión del dinero es fundamental para todas las edades y etapas de la vida. Como adultos mayores, nuestras necesidades financieras (junto con los patrones de gasto y ahorro) cambian. La idea de vivir con un ingreso fijo ciertamente puede resultar aterradora.
La seguridad financiera y la preparación se presentan de muchas formas. Esta guía cubre temas financieros esenciales para adultos mayores, incluidas formas de asegurarse de aprovechar créditos fiscales, deducciones y descuentos para personas mayores. También detallaremos formas importantes de prepararse para recibir el Seguro Social, crear su cartera de jubilación y garantizar que su patrimonio esté en orden.
8 Preguntas que debe hacerse a medida que se acerca la jubilación
Lo que antes era sólo un sueño ahora está cada vez más cerca de ser una realidad. Antes de dar el gran salto, es esencial tener una idea clara de cómo serán sus años de jubilación. Mientras calcula cuánto necesita para jubilarse, hágase estas preguntas importantes.
- ¿A qué edad planeo jubilarme?
- ¿De dónde vendrá el dinero de mi jubilación?
- ¿Me quedaré en mi casa actual, reduciré mi tamaño o me mudaré a una residencia , un apartamento para personas mayores o una comunidad de vida asistida ?
- ¿Qué tipo de estilo de vida imagino durante esos años?
- ¿Cuáles son mis necesidades médicas actuales y futuras?
- ¿Cuánto dinero gastaré cada año?
- ¿Cuánto tengo para emergencias?
- ¿Tengo un presupuesto de jubilación realista y un plan de gastos detallado?
Ponlo por escrito. Crear su plan de jubilación personalizado lo ayudará no solo a visualizar su objetivo, sino también a mantenerlo motivado y encaminado.
Testamentos y su importancia en la planificación patrimonia
Cuando se trata de gestionar una herencia, la planificación patrimonial es fundamental. Uno de los pilares más importantes de esta planificación es la creación de un testamento válido y actualizado.
La importancia de tener un testamento válido
- Control sobre la herencia: Uno de los beneficios clave de tener un testamento es que te brinda control sobre el destino de tus bienes. Sin un testamento, la ley determinará cómo se distribuirá tu patrimonio, lo que podría no reflejar tus deseos y preferencias.
- Evitar conflictos familiares: La falta de un testamento claro puede dar lugar a disputas familiares y conflictos legales. Al establecer tus deseos de manera transparente en un testamento, puedes ayudar a prevenir posibles enfrentamientos entre tus seres queridos.
- Protección de los intereses de tus seres queridos: Un testamento también te permite proteger los intereses de tus seres queridos. Puedes asegurarte de que tus hijos menores reciban el cuidado adecuado al designar un tutor y proporcionar recursos financieros para su sustento.
- Optimización fiscal: Un testamento bien estructurado puede ayudar a minimizar los impuestos sobre la herencia, lo que significa que tus herederos recibirán una parte mayor de tus activos.
